Hai cựu quan chức Ralph Cioffi (52 tuổi) và Matthew Tannin (46 tuổi) trước đó vẫn có tiếng là những quản trị viên tài năng và thành công, điều hành những quỹ đầu tư tại Ngân hàng Bear Stearns. Tuy nhiên ngày 19-6-2008, cả hai đã bị bắt với tội danh cố tình che giấu những thông tin tài chính quan trọng về hoạt động của các quỹ đầu tư do họ điều hành, cũng như gian lận chứng khoán.
Theo FBI, hậu quả của những trò gian lận và che giấu này đã khiến các nhà đầu tư phải chịu thiệt hại gần 1,6 tỷ USD, trở thành một trong những nguyên nhân chính dẫn tới sự phá sản của Bear Stearns, ngân hàng đầu tư lớn thứ 5 tại nước Mỹ.
Các số liệu của Ủy ban chứng khoán Mỹ (SEC) cho thấy, cuộc khủng hoảng tín dụng cầm cố tại Mỹ chính thức bắt đầu từ sự sụp đổ của hai quỹ đầu tư High-Grade Structured Credit Strategies Enhanced Leverage Fund (HGSCS Enhanced Leverage Fund) và High-Grade Structured Credit Strategies Fund (HGSCS Fund) do chính Cioffi và Tannin điều hành.
Cụ thể trong bản cáo trạng 27 trang có nói rằng, Cioffi và Tannin đã cố tình che giấu thông tin về tình trạng hoạt động của các quỹ đầu tư, bất chấp những dự đoán đầy bi quan cũng như xu hướng thiếu hụt khả năng thanh toán. Đây là nguyên nhân khiến các nhà đầu tư đã không nhận được tất cả những thông tin cần thiết và không thể đánh giá đúng được mức độ mạo hiểm trong đầu tư của mình.
Trong một bức thư điện tử gửi cho Cioffi đề ngày 22-4-2007 được các nhà điều tra thu giữ được, Tannin đã bày tỏ sự lo ngại về tình hình của các quỹ đầu tư trên. Ông ta còn gọi thị trường cho vay nợ mà các quỹ của Bear Stearns đang đầu tư là “xác chết”. Dù vậy, chỉ 3 ngày sau đó cả Cioffi và Tannin đã tìm mọi cách trấn an hàng trăm nhà đầu tư của quỹ rằng tình hình không có gì đáng lo ngại.
Điều tra còn cho thấy, ngay từ tháng 3-2007, Cioffi đã lẳng lặng chuyển gần 2 triệu USD tiền riêng của mình từ HGSCS Enhanced Leverage Fund sang một quỹ ít mạo hiểm hơn cũng của Bear Stearns.
Nếu như tội của hai quan chức Bear Stearns trên được chứng minh trước tòa, họ có thể phải nhận bản án tới 25 năm tù. Tuy nhiên các luật sư của những bị cáo trên đều khăng khăng cho rằng, thân chủ của mình không hề có lỗi, mà trên thực tế chỉ là những kẻ “giơ đầu chịu báng”. Bản thân các bị cáo cũng biện hộ rằng, họ không thể lường trước được cuộc khủng hoảng tín dụng cầm cố trầm trọng này.
Sự sụp đổ của hai quỹ đầu tư được cho là nguyên nhân chính dẫn tới sự phá sản của Bear Stearns, một ngân hàng có lịch sử tồn tại tới 85 năm. Để có thể cứu tổ chức tài chính này, cũng như không để những tác động tai hại của nó có thể gây ảnh hưởng nặng nề tới thị trường tài chính thế giới, cả JPMorgan Chase và Hệ thống dự trữ Liên bang Mỹ đã quyết định phải vào cuộc.
JPMorgan Chase tuyên bố sẵn sàng mua lại ngân hàng, còn cơ quan dự trữ liên bang đồng ý nhận lãnh khoản vốn không thể thanh toán của Bear Stearns với tổng giá trị 29 tỷ USD. Kết quả là Bear Stearns - ngân hàng ngay từ đầu năm 2007 còn có tổng số vốn tới 25 tỷ USD - đã được JPMorgan Chase mua lại chỉ với 1,4 tỷ USD.
Giải pháp khắc phục
Hồ sơ hình sự về hai quản trị viên của Bear Stearns chỉ là một phần trong một chiến dịch điều tra quy mô tầm cỡ liên bang - với sự phối hợp của FBI và Ủy ban chứng khoán - về vai trò của các tổ chức tài chính trong cuộc khủng hoảng tín dụng hiện nay.
Theo khẳng định của đại diện FBI, cơ quan này hiện đang điều tra những “hành vi đáng ngờ” của tổng cộng 19 công ty từ Wall Street, cho dù vào thời điểm này những tên tuổi cụ thể vẫn chưa được tiết lộ.
Nhưng mối quan tâm hàng đầu của chính quyền liên bang hiện nay vẫn là những giải pháp nhằm nhanh chóng vượt qua cuộc khủng hoảng, hay ít nhất là hạn chế những ảnh hưởng và hậu quả tai hại của nó đối với nền kinh tế Mỹ.
Quốc hội nước này hiện đang khẩn trương bàn bạc về một dự thảo luật nhằm giúp đỡ khoảng 400.000 chủ sở hữu bất động sản tại Mỹ hiện đang tạm thời không có khả năng chi trả những khoản tín dụng đã trót vay mượn. Trong khi theo như luật pháp hiện nay, những ngôi nhà của họ có thể bị các ngân hàng trưng thu bất cứ lúc nào và rao bán để bù đắp phần nào những thiệt hại tài chính của họ.
Hiện các nhà lập pháp Mỹ dự định sẽ thông qua Cục Nhà ở liên bang để hỗ trợ cho các chủ nhà trên những khoản tín dụng ưu đãi mới khoảng 300 tỷ USD, giúp cho họ có thể trang trải bớt một phần số nợ, đồng thời giảm bớt khó khăn cho các ngân hàng.
Dự thảo luật này về cơ bản đã được sự đồng thuận của các nghị sĩ, dù vẫn còn tồn tại một số tranh cãi về các điều khoản chi tiết cụ thể .
LINH NGA (tổng hợp)
(SGGP 12G)
Tin bài liên quan:
- Khủng hoảng tín dụng cầm cố tại Mỹ - Bài 1: Tan vỡ những giấc mơ!